Первая масштабная операция против P2P-трейдинга

Управление по финансовому регулированию Великобритании (FCA) совместно с налоговой службой и подразделением по борьбе с организованной преступностью провело инспекции в восьми локациях, связанных с нелегальной торговлей криптовалютами. Это первая операция такого масштаба, нацеленная конкретно на peer-to-peer обмен цифровых активов. На месте операторам вручили предписания о немедленном прекращении деятельности, параллельно изымая материалы для уголовных дел.

Стив Смарт, исполнительный директор по надзору за рынками FCA, подчеркнул: незарегистрированные P2P-трейдеры работают в стране незаконно и создают риски отмывания денег. P2P-торговля позволяет людям покупать и продавать криптовалюты напрямую, минуя централизованные биржи. В Великобритании такая деятельность требует обязательной регистрации в соответствии с правилами противодействия отмыванию средств, но в настоящее время ни один P2P-оператор не зарегистрирован официально.

Часть широкой кампании против крипто-преступности

Рейды стали продолжением серии силовых действий британских властей против нелегального крипто-сектора. Ранее регулятор проводил аресты владельцев незаконных криптоматов и преследовал операторов нелицензированных бирж. В марте текущего года в рамках международной операции Atlantic, координируемой с США и Канадой, правоохранители заморозили миллионы долларов, связанных с криптовалютными мошенничествами. Операция выявила более двадцати тысяч жертв и изъяла свыше двенадцати миллионов долларов в предположительно преступных активах.

Эксперты отмечают, что незарегистрированные внебиржевые (OTC) площадки стали одной из главных точек в потоках незаконных средств. По данным AMLBot.com, такие платформы часто используются для обхода санкций, в частности участниками из Ирана, которым закрыт доступ к регулируемым биржам и которые переводят USDT и BTC через неформальные каналы.

Новые правила вступят в силу к 2027 году

В начале месяца FCA открыл консультации по будущей регуляторной базе для криптовалют, которая должна заработать в 2027 году. Новая система охватит стейблкоины, торговые платформы, кастодиальные сервисы и стейкинг. Компании смогут подавать заявки на авторизацию с сентября 2026 года, а полное соблюдение требований станет обязательным после внедрения режима. Регулятор подчёркивает, что нелегальная P2P-торговля при новых правилах будет приравниваться к несанкционированной финансовой деятельности с соответствующими последствиями.

Что это означает для рынка и пользователей

Ужесточение контроля за P2P-площадками в Великобритании сигнализирует о переходе крипто-регулирования на уровень традиционного финансового сектора. Пользователям стоит проверять статус платформ, через которые они торгуют — отсутствие регистрации теперь влечёт серьёзные риски как для операторов, так и для клиентов. Эксперты прогнозируют, что подобные меры распространятся на другие юрисдикции, где власти стремятся закрыть лазейки для отмывания денег через криптовалюты.