Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) опубликовала масштабное исследование криптомошенничества типа pig butchering. По данным Incrypted, за период с сентября 2023 года по декабрь 2025 года объём подозрительных операций достиг $12,7 млрд.

Ведомство проанализировало 33 904 отчёта о подозрительной активности от финансовых учреждений и криптосервисов. Только в декабре 2025 года поступило 2482 сообщения на общую сумму $833,5 млн — это почти в четыре раза больше, чем в октябре 2023 года ($485,7 млн).

Динамика роста мошеннических схем

FinCEN зафиксировала устойчивый рост активности скамеров. Количество отчётов увеличивалось в среднем на 10,9% каждый месяц, а объём указанных в них средств — на 18%. Это свидетельствует о том, что схемы становятся не только популярнее, но и масштабнее по суммам.

Основными источниками информации стали компании по переводу средств, включая криптовалютные платформы. На них пришлось 54,8% всех отчётов (18 568 сообщений) с общим объёмом $5,5 млрд. Банки и депозитарные учреждения подали 13 810 отчётов на $6,4 млрд.

Механизм работы pig butchering

Схема pig butchering (в переводе — «откорм свиньи») работает в несколько этапов. Мошенники выходят на жертву через социальные сети, мессенджеры или сайты знакомств, выстраивают доверительные или романтические отношения в течение недель или месяцев. Затем постепенно переводят разговор на тему инвестиций в криптовалюту.

Жертве показывают поддельные платформы с якобы растущими балансами, предлагают вложить небольшую сумму для «проверки». После первого успешного вывода малой суммы скамеры убеждают перевести крупные средства. Когда жертва пытается вывести деньги, ей сообщают о «комиссиях», «налогах» или «технических проблемах» — а затем пропадают.

Какую крипту используют мошенники

FinCEN выявила как минимум 22 различных цифровых актива в схемах. Чаще всего жертвы отправляют средства в Ethereum, USDT и USDC. Однако после получения денег мошенники почти всегда конвертируют их в стейблкоины, преимущественно в USDT, для дальнейшего вывода и обналичивания.

Использование стейблкоинов позволяет скамерам быстро перемещать средства между биржами и обменниками, минуя волатильность рынка. USDT остаётся основным инструментом благодаря высокой ликвидности и широкому распространению в Азии.

Убытки американских инвесторов

По оценкам FinCEN, потери граждан США от криптомошенничества составили $7,2 млрд только в 2025 году. Это делает pig butchering одной из самых доходных категорий киберпреступности наравне с программами-вымогателями.

Важно понимать, что указанная сумма в $12,7 млрд — это не прямые убытки, а объём подозрительных транзакций, зафиксированных в отчётах финансовых учреждений. Реальный масштаб мошенничества может быть выше, поскольку не все жертвы сообщают о происшествиях.

География скам-центров

Хотя FinCEN не раскрывает полную географию операторов схем в этом отчёте, ранее правоохранительные органы США и ФБР указывали на концентрацию скам-центров в странах Юго-Восточной Азии — Мьянме, Камбодже, Лаосе и Филиппинах. Там действуют целые «фабрики мошенничества», где работников удерживают насильно.

В июле 2026 года США конфисковали криптовалюты на $112 млн по одному из дел, связанных с такими центрами. Это стало крупнейшей конфискацией средств от pig butchering на тот момент.

Как защититься от схемы

FinCEN и ФБР рекомендуют соблюдать базовые правила безопасности:

  • Не доверяйте инвестиционным предложениям от незнакомцев в соцсетях и мессенджерах
  • Проверяйте лицензии платформ на сайтах регуляторов (SEC, CFTC)
  • Не переводите деньги на адреса, которые нельзя проверить
  • Будьте осторожны, если собеседник быстро переводит разговор на криптоинвестиции
  • Используйте только проверенные биржи и обменники из независимых рейтингов

Если контакт сразу предлагает «уникальную возможность» заработать на крипте или показывает скриншоты высокой доходности — это типичные признаки pig butchering.

Что это значит для российских инвесторов

Схемы pig butchering активно распространяются и в России. Мошенники используют русскоязычные каналы Telegram, знакомства в соцсетях и даже рекламу в поисковых системах. Российские пользователи становятся жертвами тех же азиатских скам-центров, адаптированных под локальный рынок.

Для защиты средств используйте только проверенные площадки из каталога криптобирж и обменников. Надёжные варианты для P2P-торговли — Bybit, OKX и MEXC. Для обмена через рубли — проверенные сервисы вроде Сова.

Никогда не переводите крупные суммы на незнакомые кошельки и платформы без возможности проверки. Если вас убеждают «пополнить счёт для разблокировки вывода» — это гарантированный скам. Легальные биржи не требуют дополнительных взносов для вывода ваших же средств.

При малейших подозрениях проверяйте адреса кошельков через блокчейн-обозреватели и обращайтесь на форумы сообщества — опытные пользователи помогут распознать мошенническую схему на ранней стадии.