Министерство юстиции США изъяло активы на сумму около $84,2 млн, принадлежащие платёжной компании Capstone Limited. Как сообщает Forklog со ссылкой на The Information, эта фирма выступала посредником для зарегистрированного в Доминике банка EQIBank, который, в свою очередь, обслуживал эмитента крупнейшего стейблкоина USDT — компанию Tether.

Схема связей: Tether → EQIBank → Capstone

Связь между Tether и Capstone была непрямой. По данным издания, Tether использовала услуги EQIBank для обработки банковских переводов клиентов, которые покупали или погашали токены USDT. Для проведения долларовых операций на территории США карибский банк в свою очередь привлекал Capstone Limited.

Согласно материалам дела, рассматриваемого в федеральном суде Калифорнии, изъятые активы включают:

  • $79,1 млн на счету Capstone в Wells Fargo Securities
  • $1,86 млн в Wells Fargo Bank
  • $2,06 млн в JPMorgan Chase
  • Около 1,18 млн USDT с двух криптоадресов

Общая стоимость замороженных активов оценивается приблизительно в $84,2 млн. Прокуратура США добивается конфискации средств в рамках гражданского производства. Окончательного решения о принадлежности активов пока не принято.

EQIBank борется за возврат средств

14 сентября 2024 года суд распорядился опубликовать уведомление о деле на портале forfeiture.gov сроком на 30 дней. В течение этого времени заинтересованные стороны могут заявить свои права на изъятые активы.

Ещё 29 июня EQIBank подал в федеральный суд ходатайство о возврате замороженных средств. Банк оценил их объём примерно в $89 млн и заявил, что это составляет около 80% его денежных активов. Представители банка предупредили: окончательная потеря средств может привести к ликвидации финансового учреждения.

15 июля американские прокуроры подали отдельный гражданский иск о конфискации $84,2 млн, связанных со счетами Capstone и двумя криптоадресами с USDT. На следующий день федеральный судья Дейл Дрозд отклонил ходатайство EQIBank о возврате средств, указав на отсутствие необходимой юрисдикции после подачи отдельного иска. При этом решение не определяет окончательную принадлежность активов — разбирательство продолжается.

Обвинения в адрес Capstone

По версии американской прокуратуры, Capstone Limited представлялась традиционным банкам как IT-компания, но фактически использовала счета для перемещения денег от имени финансовых и криптовалютных клиентов. Важно отметить, что это позиция обвинения, а не установленный судом факт.

Расхождение в цифрах между заявлением EQIBank ($89 млн) и иском прокуратуры ($84,2 млн) пока не объяснено.

Tether: «Экспозиция незначительна»

Компания Tether подтвердила наличие активов в EQIBank, но назвала их объём «незначительным» — менее 0,034% от совокупных активов группы. Точную сумму эмитент USDT не раскрыл.

Tether также заявила, что не знала о действиях Capstone, которые Минюст США считает противоправными. По данным квартальной аттестации компании, на конец июня 2024 года совокупные активы группы составляли $187,75 млрд, а резерв сверх обязательств — $4,11 млрд.

Важно понимать: разбирательство касается одного из множества банковских контрагентов Tether, а не обеспеченности всего объёма выпущенных USDT.

История повторяется?

Это не первый случай, когда проблемы с платёжными посредниками становятся предметом разбирательств вокруг Tether. В 2019 году прокуратура Нью-Йорка обвинила связанную с эмитентом стейблкоина биржу Bitfinex в сокрытии потери доступа к $850 млн, переданным процессинговой компании Crypto Capital. Тогда прокуроры утверждали, что биржа использовала средства Tether для покрытия дефицита.

Компании отрицали нарушения. В 2021 году стороны урегулировали спор: Tether и Bitfinex выплатили штраф $18,5 млн без признания вины.

Что это значит для российских инвесторов

Для держателей USDT из России ситуация пока не несёт прямых рисков. Замороженные $84 млн составляют менее 0,05% от совокупных резервов Tether — это не угрожает обеспеченности стейблкоина. Курс USDT остаётся стабильным около $1.

Однако эпизод напоминает о важности диверсификации. Если вы держите значительные суммы в стейблкоинах, рассмотрите распределение средств между USDT, USDC и другими активами. Для покупки и продажи стейблкоинов российские пользователи могут использовать проверенные P2P-платформы вроде Bybit, OKX или обменники из нашего каталога.

Следите за развитием дела: если суд вынесет решение не в пользу Tether, это может временно повлиять на волатильность стейблкоина и настроения на крипторынке.