Аналитическая компания Elliptic опубликовала исследование, согласно которому мессенджер Telegram и стейблкоин USDT превратились в основную инфраструктуру для глобальных онлайн-мошенничеств. Об этом сообщает Incrypted со ссылкой на главного научного сотрудника Elliptic Тома Робинсона.

По оценкам компании, общий объём ущерба от подобных схем к 2025 году достиг $442 млрд. В эту сумму входят различные формы незаконной деятельности — от романтических схем типа «pig butchering» до шантажа, фальшивых инвестиционных платформ и торговли персональными данными.

Рост теневой индустрии после пандемии

Робинсон отметил резкий рост масштабов мошеннической экономики после пандемии COVID-19. Преступные синдикаты в Юго-Восточной Азии массово переоборудовали пустующие отели и курортные комплексы в центры киберпреступности.

Аналитики также зафиксировали гуманитарный кризис: около 300 тысяч человек удерживаются в таких центрах против воли. Их принуждают участвовать в мошеннических операциях под угрозой насилия и пыток.

Как работают гарантийные площадки в Telegram

Ключевую роль в теневой экономике играют так называемые гарантийные торговые площадки, функционирующие через Telegram. Они позволяют тысячам продавцов предлагать инструменты для различных нелегальных операций: базы данных, SIM-карты, фальшивые инвестиционные сайты, услуги по отмыванию средств и другую инфраструктуру.

Такие платформы работают как посредники между продавцами и покупателями, удерживая гарантийные депозиты для разрешения споров. Все расчёты, по данным Elliptic, проводятся преимущественно в USDT в сети TRON.

Использование стейблкоинов позволяет обходить традиционные банковские механизмы контроля за отмыванием денег — транзакции проходят вне регулируемой финансовой системы.

Крупнейшие нелегальные платформы

Самой крупной подобной площадкой Elliptic назвала Huione Guarantee (позже переименованную в Haowang Guarantee). С 2021 года платформа обеспечила проведение транзакций минимум на $31 млрд, став крупнейшим онлайн-рынком нелегальных платежей в истории.

Для сравнения: объём операций даркнет-платформы Silk Road оценивался примерно в $216 млн, а Alphabay — около $1 млрд. Связанный с площадкой сервис Huione Pay обработал транзакции в USDT более чем на $103 млрд.

После давления со стороны правоохранительных органов и введения санкций часть подобных площадок была закрыта. Однако, по словам Робинсона, на их место быстро приходят новые сервисы, включая Xinbi Guarantee.

Что это значит для российских пользователей

Российские держатели криптовалюты должны проявлять повышенную осторожность при операциях с USDT, особенно в сети TRON. Если вы используете P2P-обменники или Telegram-каналы для покупки криптовалюты, проверяйте репутацию контрагентов через проверенные платформы — каталог обменников CoinDaily включает только сервисы с подтверждённой историей.

Избегайте сделок с незнакомыми продавцами в Telegram без гарантов или через неизвестные эскроу-сервисы. Если предложение выглядит слишком выгодным (курс значительно выше рыночного, обещание быстрой прибыли), это почти наверняка мошенничество. Используйте только регулируемые биржи вроде Bybit, MEXC или проверенные российские обменники для конвертации криптовалюты в рубли.

Важно: не участвуйте в сомнительных схемах «пассивного дохода» и «инвестиций с гарантией», которые активно рекламируются в Telegram-каналах. В России действует ответственность за участие в отмывании средств, даже если вы не знали о происхождении денег.