Росфинмониторинг официально опроверг информацию о возможных массовых блокировках банковских счетов граждан. По данным «Ведомостей», ведомство не ожидает всплеска заморозок из-за внедрения новой системы проверки на совпадение данных клиентов с санкционными перечнями.

Речь идёт о законопроекте, который предполагает временную приостановку операций при частичном совпадении персональных данных пользователя со сведениями из списков лиц под санкциями. Информационное агентство ТАСС сообщает, что Росфинмониторинг планирует установить чёткие критерии такого совпадения отдельным приказом — уже после того, как федеральный закон будет принят.

Почему возникают совпадения

В ведомстве пояснили, что в большинстве случаев проблема касается разных вариантов написания фамилии, имени и отчества. Причина — особенности транслитерации с русского на латиницу и обратно. Например, фамилия «Иванов» может быть записана как Ivanov, Iwanow или Ivanoff в разных документах.

По состоянию на 1 февраля 2025 года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов написания своих данных в системе. Это создаёт риск ложных срабатываний антиотмывочных AML-систем банков.

Что предусматривает законопроект

Согласно документу, при обнаружении сходства данных клиента с данными из санкционного списка счёт будет заблокирован на пять рабочих дней. Это временная мера — законопроект не допускает полного отказа в проведении операции без проверки.

За этот период банк и Росфинмониторинг должны выяснить, является ли совпадение реальным или ложным. Если клиент не имеет отношения к санкционным спискам, блокировка снимается.

Прогнозы экспертов и статистика блокировок

Несмотря на заверения ведомства, эксперты прогнозируют рост числа блокировок на 20% после введения новой системы. Управляющий партнёр агентства «ВМТ консалт» Екатерина Косарева отмечает, что в 90–95% случаев AML-системы срабатывают ложно, ориентируясь на формальные признаки.

Статистика подтверждает остроту проблемы. За последние два года зафиксировано 81 200 сообщений в социальных сетях о блокировке счетов. Из них:

  • 53 500 случаев — за последний год (+93%)
  • 32 000 случаев — за последние полгода (+48,8%)

Рост числа жалоб указывает на то, что проблема блокировок уже сейчас стоит остро для российских граждан, и любое ужесточение контроля может усугубить ситуацию.

Что это значит для российских держателей крипты и пользователей банков

Для россиян, активно работающих с криптовалютой через Bybit, MEXC или обменники, новая система может создать дополнительные риски при выводе средств на банковские карты. Если ваши данные хотя бы частично совпадут с кем-то из санкционных списков, счёт могут заморозить на пять дней.

Что делать:

  • Проверьте корректность написания ФИО во всех документах — паспорте, банковских данных, аккаунтах на биржах
  • Используйте несколько банков для вывода средств, чтобы не остаться без доступа к деньгам при блокировке одного счёта
  • Сохраняйте документы, подтверждающие легальность операций с криптовалютой — скриншоты сделок, чеки обменников
  • При блокировке счёта сразу обращайтесь в банк с письменным запросом о причинах и сроках разблокировки

Пока законопроект не принят, критерии совпадения не утверждены. Следите за обновлениями на CoinDaily — мы сообщим, когда появятся конкретные детали и инструкции для пользователей.