18 сентября 2026 года Министерство финансов США объявило о введении санкций против иранской криптобиржи BitBank. По данным CoinTelegraph, американские власти обвиняют площадку в обработке платежей в Bitcoin, полученных через схему «Hormuz Safe» — программу морского страхования в Ормузском проливе.

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) заявило, что с июня 2026 года Управление морских служб Hormuz Safe использовало BitBank для перевода платежей Корпусу стражей исламской революции Ирана (КСИР). Минфин утверждает, что биржа является частью инфраструктуры, созданной иранским финансистом Бабаком Занджани для перемещения сотен миллионов долларов в Bitcoin для КСИР.

Схема «Hormuz Safe» и принудительное страхование

Ранее американское казначейство заявляло, что программа Hormuz Safe — это схема, поддерживаемая КСИР, которая принуждает суда покупать морскую страховку для прохода через Ормузский пролив. Страховка включает покрытие от возможных арестов со стороны самого Ирана — фактически, корабли платят за защиту от действий иранских властей.

Платежи за эту «услугу» поступали в криптовалюте, а BitBank выступала площадкой для их конвертации и перевода конечным получателям — КСИР. По версии OFAC, это позволяло обходить традиционные финансовые санкции против Ирана.

Кто попал под санкции

В санкционный список вошли:

  • BitBank — иранская криптобиржа (зарегистрирована в 2024 году)
  • Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company — разработчик платформы BitBank
  • Три сотрудника Бабака Занджани — финансиста, считающегося ключевой фигурой в схеме

Министр финансов США Скотт Бессент прокомментировал ситуацию: «Сегодняшние санкции против иранской инфраструктуры цифровых активов ясно показывают: попытки финансировать иранский режим через криптовалюты не выходят за пределы досягаемости OFAC».

Важно отметить: иранская BitBank — это отдельная структура, не имеющая отношения к японской лицензированной бирже bitbank, inc., основанной в 2014 году и приобретённой SBI Holdings в июне 2026 года. Американское казначейство указывает, что иранская BitBank была создана только в 2024 году.

Серия санкций против иранских криптоплощадок

Это не первое действие США против криптоинфраструктуры Ирана в 2026 году:

  • В июне под санкции попали четыре иранские биржи, включая крупнейшую в стране — Nobitex
  • В июле правительство США заморозило более $130 млн в USDT на кошельках, связанных с Ираном
  • В августе санкции были введены против бирж Shelbit и Aban Tether за помощь в обходе финансовых ограничений

По сообщениям Financial Times от начала сентября, Центробанк Ирана ослабил валютный контроль, чтобы стимулировать бизнес возвращать зарубежные доходы домой — в том числе через криптовалюты. Это попытка смягчить воздействие ужесточающихся американских санкций.

Что это значит для российских инвесторов

Прямого влияния на российских держателей криптовалюты эти санкции не оказывают. Иранская BitBank не работала с клиентами из РФ, а упомянутые площадки не присутствуют в русскоязычном пространстве.

Однако ситуация демонстрирует, что США продолжают отслеживать криптопотоки даже в странах с жёсткими санкциями, используя блокчейн-аналитику. Российским пользователям стоит учитывать:

  • Для работы с Bitcoin и другими криптовалютами безопаснее использовать проверенные международные биржи с русскоязычной поддержкой — Bybit, MEXC, OKX
  • При покупке Bitcoin через P2P учитывайте риск заморозки карт, если контрагент попадёт под санкционные списки
  • Используйте обменники из нашего каталога для конвертации рублей в криптовалюту — они работают с проверенными источниками ликвидности

События в Иране подчёркивают важность прозрачности происхождения средств и работы с легальными площадками, особенно в условиях нарастающего давления регуляторов по всему миру.