После введения с 1 июля 2026 года регламента MiCA (Markets in Crypto-Assets) в Европейском союзе зафиксирована волна мошеннических схем с использованием поддельных лицензий и сайтов регуляторов. Об этом сообщает Financial Times со ссылкой на европейские надзорные органы.

Как работает новая схема обмана

Злоумышленники выдают себя за сотрудников регулирующих органов или криптокомпаний, убеждая пользователей нелицензированных платформ срочно перевести средства на якобы легальные сервисы. По данным Forklog, мошенники используют поддельные документы, логотипы и доменные имена официальных организаций.

Стефан Понтуазо, исполнительный директор отдела по надзору за рыночными посредниками Управления по финансовым рынкам Франции (AMF), отметил: начальный период действия нового законодательства создаёт для злоумышленников больше возможностей, чем в обычных условиях.

Во Франции зарегистрированы случаи, когда неизвестные лица представлялись представителями AMF или криптобирж, призывая клиентов платформ без лицензии MiCA перенести активы на «легальные» площадки — в реальности контролируемые мошенниками.

Реакция регуляторов

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) официально предупредило о мошеннических практиках с использованием имени и логотипа ведомства, включая фальшивые разрешительные документы.

Управление по финансовым рынкам Нидерландов также выпустило предупреждение: злоумышленники могут обманывать инвесторов, которые ищут альтернативного лицензированного провайдера после закрытия их обычного сервиса.

Том Китинг, директор-основатель Центра финансов и безопасности при Королевском институте объединенных служб Великобритании, подчеркнул: «Пользователи, столкнувшиеся с проблемами из-за закрытия европейских криптосервисов, особенно уязвимы перед ловушками преступников, создающих поддельные сайты и вынуждающих людей переводить деньги».

Контекст: почему ситуация обострилась

С 1 июля 2026 года в ЕС вступил в силу полноценный регламент MiCA, обязывающий все криптокомпании получить специальные лицензии для работы на европейском рынке. Многие сервисы не успели пройти процедуру или приостановили работу с европейскими клиентами.

В июле глава Управления по борьбе с отмыванием денег Бруна Сего предупредила о рисках перегрузки криптосервисов после окончания переходного периода MiCA из-за массовой миграции пользователей с нелицензированных платформ.

Эта ситуация создала «окно возможностей» для мошенников: растерянные инвесторы ищут новые площадки, а дефицит информации и спешка делают их лёгкой добычей для скамеров.

Что это значит для российских инвесторов

Хотя MiCA действует только в пределах ЕС, российские пользователи тоже могут столкнуться с похожими схемами — особенно если используют Bybit, OKX или другие международные биржи с европейскими клиентами.

Что делать:

  • Не переходите по ссылкам из писем от «регуляторов» или «службы поддержки биржи» — всегда вводите адрес сайта вручную
  • Проверяйте доменные имена: мошенники используют похожие адреса (например, binаnce.com вместо binance.com)
  • Используйте только официальные каналы связи с биржей (Telegram-боты, email из личного кабинета)
  • Для обмена криптовалюты в рублях выбирайте проверенные российские сервисы из каталога обменников вместо сомнительных «европейских» платформ

Помните: ни один регулятор никогда не попросит вас срочно перевести средства на указанный кошелёк или счёт.