По публикации криптоюриста Данилы Садовского на VC.ru, 26 мая 2025 года Великобритания обновила санкционные списки, включив в них криптоплатформы и сервисы, связанные с Россией. Под ограничения попали Rapira, Aifory и связанные с ними адреса. Транзакции через эти сервисы начали маркироваться как high-risk, что привело к массовым блокировкам и проверкам аккаунтов на крупных биржах.

Какие платформы затронуты

Ограничения коснулись пользователей международных криптобирж:

  • Bybit
  • Binance
  • Bitget
  • Другие площадки с жёстким AML/KYC-контролем

Формально санкции применены не ко всем российским пользователям, а только к конкретным сервисам — Rapira и Aifory. Однако биржи перестраховываются: аккаунты, привязанные к российской юрисдикции или совершавшие транзакции через указанные платформы, попадают на дополнительные проверки. В ряде случаев вывод средств временно ограничивается.

Почему блокируют аккаунты

Данила Садовский выделяет три ключевых момента:

1. Это не персональные санкции. Биржи действуют на основании своих пользовательских соглашений (ToS) и требований международного регулирования AML/KYC. Санкции Великобритании создают юридические риски для платформ, которые работают с UK-юрисдикцией или стремятся получить лицензии в Европе.

2. Привязка к России — фактор риска. Даже если пользователь не фигурирует в санкционных списках, сам факт российского гражданства или IP-адреса может стать основанием для блокировки. Биржи опасаются потерять лицензии в ЕС и Великобритании за работу с «подозрительными» клиентами.

3. Превентивные меры. Криптоплатформы выбирают стратегию «лучше заморозить средства, чем рисковать». Любая транзакция, затрагивающая размеченные (tainted) средства, может привести к автоматической блокировке всего аккаунта.

Что делать российским держателям криптовалюты

Автор публикации рекомендует несколько практических шагов:

Если ваши активы связаны с Rapira или Aifory: перевести средства на самокастодиальные кошельки (например, MetaMask, Trust Wallet, Ledger) или на проверенные оффшорные площадки, не подпадающие под юрисдикцию Великобритании.

Если вы не взаимодействовали с указанными сервисами: регулярно проверяйте статус аккаунта на биржах, включайте двухфакторную аутентификацию (2FA), избегайте транзакций через «серые» мосты (bridges) и миксеры. Последние могут маркировать ваши средства как подозрительные.

Диверсификация и self-custody: храните часть активов вне бирж, используйте чистые транзакционные цепочки без промежуточных сервисов с сомнительной репутацией. Это снижает риск попадания в зону AML-контроля.

Что это значит для российских инвесторов

Санкции Великобритании не блокируют использование криптовалюты российскими гражданами напрямую, но создают дополнительные барьеры при работе с международными биржами. Основные риски:

  • Блокировка аккаунтов на Binance, Bybit, OKX — если вы проходили KYC с российским паспортом или совершали транзакции через санкционные сервисы
  • Ограничения на вывод средств — биржи могут временно заморозить активы на 7–30 дней для проверки
  • Рост требований к верификации — запросы дополнительных документов, proof-of-funds, source-of-wealth становятся нормой

Практические рекомендации:

Если вы активно торгуете на Bybit или Binance, рассмотрите перевод части активов на MEXC или другие азиатские площадки с более лояльной политикой. Для покупки криптовалюты используйте проверенные P2P-платформы или обменники, работающие с российскими картами. Храните крупные суммы в Bitcoin или Ethereum на hardware-кошельках (Ledger, Trezor).

Важно понимать: любое взаимодействие с размеченными адресами может привести к постоянной блокировке средств. Проверяйте историю транзакций через сервисы вроде Chainalysis или Elliptic перед получением крупных переводов от незнакомых адресов.

Криптоиндустрия всегда существовала на стыке инноваций и регуляторного давления. Текущий этап требует дисциплины: делайте собственное исследование (DYOR), диверсифицируйте активы между биржами и кошельками, поддерживайте чистоту транзакционных цепочек. Паника не нужна — нужна стратегия.