Масштабные нарушения AML-правил

Подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU) выявило около 6,65 миллиона нарушений антиотмывочного законодательства со стороны Bithumb — одной из крупнейших криптобирж страны. Из этого числа около 3,55 млн случаев касались невыполнения обязательной проверки личности клиентов (KYC), а ещё 3,04 млн — непредотвращения подозрительных транзакций, которые должны были быть заблокированы.

Штраф составил 36,8 млрд вон (примерно $24,6 млн), а вместе с ним биржа получила частичное приостановление деятельности на полгода. Санкции основаны на нарушениях закона о сообщении и использовании информации о специфических финансовых транзакциях — ключевого документа в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Кого затронет приостановка работы биржи

Важная деталь: приостановка касается только новых пользователей. Существующие клиенты Bithumb смогут продолжать торговать и выводить средства в обычном режиме. Такой подход позволяет регулятору наказать биржу, не нанося критического ущерба действующим инвесторам.

Кроме того, FIU наложило персональные санкции на руководство. Генеральный директор Bithumb получил официальное предупреждение, а ответственный за отчётность сотрудник биржи отстранён от работы на шесть месяцев. Эти меры подчёркивают, что регулятор возлагает ответственность не только на компанию, но и на конкретных лиц.

Усиление контроля над крипторынком

Нарушения были обнаружены во время проверок пяти крупнейших южнокорейских бирж — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit и Gopax — проведённых в период с 2024 по 2025 год. Bithumb стала не первой жертвой ужесточения надзора: в прошлом году оператор Upbit, компания Dunamu, получила штраф в 35,2 млрд вон и трёхмесячную приостановку за аналогичные проблемы. Биржа Korbit отделалась меньшим наказанием — 2,73 млрд вон и институциональным предупреждением.

Эти действия отражают стратегию южнокорейских властей: навести порядок на одном из самых активных крипторынков Азии. Страна стремится защитить инвесторов и сделать индустрию более прозрачной, одновременно не душа её чрезмерными ограничениями.

Что это значит для Bithumb и рынка

Bithumb, основанная в 2014 году, входит в топ бирж Южной Кореи по объёму торгов. Штраф и приостановка — серьёзный удар по репутации, особенно на фоне недавнего инцидента, когда биржа по ошибке распределила пользователям биткоины на миллиарды долларов.

Для рынка это сигнал: регуляторика в Азии становится жёстче, и биржам придётся инвестировать в системы комплаенса. Инвесторам стоит обращать внимание не только на удобство платформы, но и на её надёжность в вопросах соблюдения законов. Bithumb пока не прокомментировала санкции, и остаётся вопрос — какие меры биржа предпримет, чтобы избежать подобных проблем в будущем.