Федеральная служба безопасности России совместно с МВД провела операцию по закрытию девяти незарегистрированных криптообменных сервисов в московском деловом центре «Москва-Сити». Задержано более 20 человек по подозрению в легализации доходов, полученных от мошеннических схем.

По данным CoinTelegraph, силовики обвиняют обменники в конвертации денег, украденных у российских граждан через телефонные схемы, в криптовалюту с последующим переводом на счета, которые ФСБ связывает с украинскими call-центрами.

Как работала схема

Согласно официальному заявлению ФСБ от 7 августа 2026 года, схема включала несколько этапов. Курьеры в возрасте от 18 до 25 лет забирали наличные средства у пострадавших и доставляли их в обменные пункты, расположенные в башнях делового квартала. Там деньги конвертировались в криптовалюту и переводились за рубеж.

Силовики отмечают, что для работы в обменниках специально вербовали молодых людей из регионов России с низким уровнем финансовой грамотности. Это затрудняло их понимание незаконности операций и снижало риски для организаторов схемы.

Правовые последствия

МВД России возбудило уголовное дело по статье «Мошенничество в особо крупном размере». По российскому законодательству это преступление наказывается лишением свободы на срок до 10 лет. ФСБ продолжает выявлять потерпевших и оценивать возможный размер компенсаций.

Все девять обменников работали без регистрации и лицензий, что прямо нарушает принятый в 2024 году федеральный закон о цифровых финансовых активах. Основные положения этого закона вступили в силу в начале 2026 года, ужесточив требования к операторам криптовалютных сервисов.

Контекст регулирования

Россия приняла базовый закон о регулировании криптовалют в 2024 году, но его ключевые нормы заработали только с 1 января 2026 года. Документ требует обязательной регистрации всех операторов, работающих с цифровыми активами, и вводит строгие правила по противодействию отмыванию денег (AML).

Нелегальные обменники в Москва-Сити игнорировали эти требования, не проводили идентификацию клиентов и не сообщали о подозрительных транзакциях в Росфинмониторинг. Это сделало их удобным инструментом для вывода средств, полученных преступным путем.

Что это значит для российских инвесторов

Для легальных пользователей криптовалют в России эта новость — напоминание о рисках работы с незарегистрированными сервисами. С 2026 года все операторы обязаны иметь лицензию и соблюдать требования ЦБ РФ. Использование подпольных обменников может привести не только к потере средств, но и к уголовной ответственности за участие в схемах отмывания денег.

Для безопасного обмена криптовалюты российским пользователям рекомендуется использовать проверенные международные биржи (Bybit, MEXC, OKX) с P2P-секциями или зарегистрированные в РФ обменные сервисы, внесенные в реестр ЦБ. При работе с наличными особенно важно проверять легальность оператора — требуйте документы о регистрации и лицензии.

Также стоит помнить: если вас просят передать наличные курьеру для обмена на криптовалюту — это признак мошеннической схемы. Легальные сервисы работают через банковские переводы или официальные точки обмена с идентификацией клиента.